痛心违反公司内部制度,被外部监管处罚

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来源

网络综合

一张由违反内部管理制度招来的外部罚单！

按道理，违反公司管理制度，一般由公司内部追究相关人员责任就罢了。但这次不一样，银保监直接出手了：

中国银保监会苏州监管分局

行政处罚决定书

苏州银保监罚决字〔〕4号

被处罚单位:某人寿苏州中心支公司

经查，某人寿苏州公司存在以下违法违规行为：部分业务员的录用条件及入职资料不符合内部管理规定。年，某人寿苏州新区支公司共招聘代理人16人，其中4人入职未提供任何学历证明材料；4人为初中学历，仅提供户口本复印件作为学历证明材料，且入职时年龄超过55周岁。上述行为不符合《某人寿个险业务人员执业管理办法（V1.0版）》管理规定。某人寿苏州公司承担学历资料的审核责任，因核查不力，导致部分业务员的录用条件及入职资料不符合内部管理规定。

上述行为违反了《保险公司管理规定》（年修订）第五十五条的规定，根据《保险公司管理规定》第六十九条，我分局决定对某人寿苏州公司予以警告并处罚款一万元。

中国银保监会苏州监管分局

年4月29日

保险公司管理规定（年修订）第五十五条“保险公司应当建立健全公司治理结构，加强内部管理，建立严格的内部控制制度。”这就是本次处罚的依据。

自从保险资格证取消后，保险主体在招聘人员方面，宽松了很多。关于学历，在资格证考试没取消之前，《保险销售从业人员监管办法》（保监会令年第2号）第七条规定，报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。但在第十一条又规定，中国保监会派出机构可以根据当地实际，适当调整辖区内资格考试报考人员的学历要求，有关办法由中国保监会另行制定。据行业通行的规则，高中学历已经是最低要求了。

而看了这个案例，初中学历是个引子，年龄才是关键。可以大胆揣测，有可能是虚挂人头惹的事，由一个内部的事故演变成一个外部的处罚。

同样的因为没有遵守公司内部管理制度，被监管处罚的案例还有很多：

苏州银保监罚决字〔〕2号：某人寿苏州分公司，93名销售人员疑在入职时提供虚假学历，经抽查，证实毛某、汪某某入职材料中的学历为假。决定责令当事人改正，给予警告，并处一万元罚款。

苏州保监罚〔〕25号：中国某人寿太仓支公司，在苏州某物业管理有限公司年5月11日向你公司投保的一份团体意外伤害保险投保单中，授权经办人处的签名非本人签名。决定责令你公司改正，并处一万元罚款。

苏州保监罚〔〕24号：中国某财险苏州市吴中支公司，在处理投保人方某某的理赔案中，理赔档案存在明显疏漏及缺失，部分文书缮制不规范。决定责令你公司改正，给予警告，并处一万元罚款。

青岛保监罚〔〕18号：某寿险青岛市分公司，将三笔本应支付被保险人的保险合同的满期生存金支付于投保人，不符合条款约定。公司部分工作人员、个人代理人对部分产品宣传内容不规范，对保险产品责任范围介绍不准确。决定对你公司警告并罚款1万元。

苏保监罚﹝﹞25号：中国某人寿通州支公司，在人员出勤、培训管理、职级晋升管理、营销员档案管理等方面存在内控不严的情况。决定责令你公司改正，给予警告，处1万元罚款。

公司内部管理制度建立了，遵守是必须的。除了公司内部追责，外部的监管也在盯着你。

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